Procédure LCB/FT
Dernière mise à jour : 6 octobre 2026
DIEUMAG s'engage à ce que ses activités, et celles des plateformes qu'elle édite, dont MOZAIQ, ne puissent jamais servir au blanchiment de capitaux, au financement du terrorisme ou à la prolifération des armes de destruction massive. La présente procédure décrit les mesures que nous appliquons.
1. Cadre de référence
- Règlement n°01/CEMAC/UMAC/CM du 11 avril 2016 portant prévention et répression du blanchiment des capitaux et du financement du terrorisme et de la prolifération en Afrique centrale ;
- la réglementation camerounaise applicable et les orientations de l'Agence Nationale d'Investigation Financière (ANIF) ;
- les recommandations du Groupe d'action financière (GAFI).
2. Champ d'application
La procédure s'applique à l'ensemble des membres, salariés, bénévoles, prestataires et partenaires de DIEUMAG, ainsi qu'aux flux financiers liés à nos prestations (diagnostics, accompagnement, développement de plateformes) et aux paiements traités par l'intermédiaire de MOZAIQ, notamment par Mobile Money.
3. Connaissance des clients et partenaires
- Identification de chaque client, partenaire et professionnel référencé avant toute relation : identité, pièce officielle en cours de validité, et pour les personnes morales, existence légale et bénéficiaires effectifs ;
- sur MOZAIQ, vérification des professionnels avant leur mise en ligne ;
- vigilance renforcée pour les relations présentant un risque élevé : personnes politiquement exposées, montages inhabituels, pays à haut risque identifiés par le GAFI ;
- mise à jour régulière des informations collectées.
4. Surveillance des opérations
Nous restons attentifs aux opérations inhabituelles par leur montant, leur fréquence, leur origine ou leur absence de justification économique. Aucun paiement en espèces d'un montant supérieur aux seuils réglementaires n'est accepté. Toute opération dont l'origine ou la destination des fonds ne peut être justifiée est suspendue.
5. Déclaration de soupçon
Lorsqu'une opération paraît liée au blanchiment de capitaux ou au financement du terrorisme, le responsable LCB/FT de DIEUMAG procède à une déclaration de soupçon auprès de l'ANIF. Conformément à la réglementation, la personne concernée n'en est pas informée.
6. Conservation des documents
Les documents d'identification et les pièces relatives aux opérations sont conservés de manière sécurisée pendant au moins dix (10) ans à compter de la fin de la relation ou de l'opération, et tenus à la disposition des autorités compétentes.
7. Organisation et formation
- Un responsable LCB/FT est désigné au sein de DIEUMAG ;
- les équipes concernées sont sensibilisées et formées régulièrement ;
- la présente procédure est revue au moins une fois par an.
8. Sanctions et signalement
Tout manquement à cette procédure expose son auteur à des mesures disciplinaires et à la rupture de la relation contractuelle, sans préjudice des poursuites prévues par la loi. Toute information utile peut être signalée en toute confidentialité à support@dieumag.com.